近年来，中国银行山东省分行（以下简称“山东中行”）紧扣国家“稳外贸”战略部署，不断发挥外贸外汇专业优势，持续加大对外贸企业的金融支持力度，精准施策、创新赋能，以专业高效的跨境金融服务，护航外贸企业破浪前行。
汇率避险解难题，护航企业“走出去”
走进东营当地某出口药品企业的生产车间，生产线正开足马力赶制一批出口欧洲的订单。企业财务总监张先生坦言：“我们的产品出口账期普遍较长，手里攥着不少美元应收账款，我们的心随着人民币汇率波动就像是坐过山车。”
汇率波动成“心头患”，金融方案送来“定心丸”。这一痛点被东营中行精准捕捉。该行交易银行部李经理回忆，初次对接时，企业提出两大诉求：既要对冲美元贬值风险，又想让沉淀资金“活起来”。“传统远期结汇虽然能锁汇，但会牺牲汇率上涨的潜在收益，企业难以接受。”
经过多轮磋商，企业最终选择“宽区间宝”的期权组合方案。方案巧妙平衡风险与收益：通过买入美元看跌期权锁定贬值底线，同时卖出美元看涨期权赚取期权费降低成本，并为企业保留汇率升值时的灵活结汇空间。“这相当于给企业戴上一副‘游泳圈’，既防溺水又不影响畅游。”李经理用形象的比喻解释道。
数据显示，2024年该企业累计办理44笔“宽区间宝”业务，涉及金额6.2亿美元，成功对冲超600万元汇率损失。“中行给我们设计了一个‘安全区’，汇率涨跌心里都有底了。”张总监指着手机银行上的实时汇率屏幕感慨道。
便利化服务跑出“加速度”，资金周转不再“等风来”。除汇率风险管理外，资金周转效率的提升同样令该药品出口企业感触颇深。过去，企业办理一笔跨境收汇需提交合同、报关单等多份材料，从提交申请到资金入账往往耗时2-3天。东营中行依托外汇便利化试点政策，为企业优化收付汇流程，整体时效提升40%。
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